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Ai-je besoin d’un KYC ou d’un KYB ?

  • KYB (Know Your Business) - Si les fonds proviennent d’un compte bancaire d’entreprise
  • KYC (Know Your Customer) - Si les fonds proviennent d’un compte bancaire personnel
La plupart des family offices ont besoin d’un KYB car les actifs sont détenus dans des structures corporate.

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Quels documents d’entreprise sont obligatoires ?

Préparez au moins un document pour chaque catégorie obligatoire : informations sur la société, structure de propriété, origine des fonds et justificatif de l’adresse physique de l’organisation. La liste détaillée est disponible dans le guide de vérification entreprise.

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Ma holding n’a pas de site web. Que dois-je saisir ?

Entrez un tiret (-) dans le champ site web. Vous devrez fournir des preuves supplémentaires de fonds (ex : relevés bancaires ou bilan de l’entreprise) pendant la vérification.

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Nous avons une structure de propriété complexe (des entreprises qui détiennent des entreprises). Comment gérer les UBOs ?

Vous devez indiquer les personnes physiques qui détiennent en dernier lieu l’entreprise, et non les entités intermédiaires. Exemple : Si la Société A (détenue par John 50%, Marie 50%) détient 50% de votre family office, listez :
  • John - 25% (via Société A)
  • Marie - 25% (via Société A)

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Combien de temps prend la vérification KYB ?

Généralement 24-48 heures après avoir soumis tous les documents et complété la vérification d’identité.

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Quelqu’un de mon équipe peut-il compléter le KYB au nom du client ?

Oui, votre équipe peut remplir tous les formulaires, mais le(s) bénéficiaire(s) effectif(s) doi(ven)t compléter la vérification d’identité finale (reconnaissance faciale) eux-mêmes.